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Rechnendes Paar- Baufinanzierung der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach
Rechnendes Paar- Baufinanzierung der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach

Bau­­fi­­nan­­zie­­rung für Selbst­stän­di­ge - SIGNAL IDUNA An­der­nach

Die ideale Baufinanzierung für Selbstständige

Frau auf Balkon- Baufinanzierungsversicherung der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach

Im eigenen Zuhause kann man sich entfalten und viele Freiheiten genießen. Sie als Selbstständiger benötigen hierzu eine Finanzierung, die sich auf Ihre individuellen Wünsche einstellt. Ob Sie selbst in Ihrem Haus leben oder es als Kapitalanlage betrachten: Flexibilität, Sicherheit und Planbarkeit sind der Schlüssel zur Traumimmobilie.

Das Team der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach mit der Baufinanzierung für Selbstständige steht für:

  • Flexibilität Verschiedene Tilgungsvarianten, Sondertilgungen und Tilgungssätze möglich. Sofern sich Ihre Pläne verändern, aktualisieren wir Ihre Baufinanzierung.
  • Zinssicherheitsgarantie Wir sichern Ihnen eine Zinssicherheit von bis zu 30 Jahren zu. Somit können Sie zinssicher bauen oder kaufen, modernisieren oder umschulden.
  • Schneller schuldenfrei Sie erhalten Sonderzahlungsmöglichkeiten, welche die Tilgungsdauer Ihres Darlehens minimieren.

Stufenweise in Ihr Eigenheim mit der Baufinanzierung

Eine Immobilie zu kaufen ist eine große Herausforderung und mit viel Verantwortung verbunden. Ihre Baufinanzierung begleitet Sie bis zu 30 Jahre. Aus diesen Gründen sollte dieser Schritt genau durchdacht werden.

Ihr Eigenkapital ist die Grundlage einer Baufinanzierung. Je höher es ausfällt, desto niedriger ist letztendlich die Finanzierungssumme sowie die Gesamtfinanzierungssumme.

Suchen Sie einen Neubau oder eine Bestandsimmobilie? Diese Frage hängt damit zusammen wieviel Geld Sie zur Verfügung haben und wo genau Sie später wohnen wollen. eng mit Ihrer geplanten Nutzung zusammen. Sobald Sie selbst einziehen möchten, fällt Ihre Suche anders aus, als wenn eine Immobilie lediglich als Kapitalanlage fungiert.

Hier hilft Ihnen unser Vordruck „Wieviel Haus kann ich mir leisten?“ Hiermit gewinnen Sie einen ersten Überblick was für Sie in Frage kommt.

Nun sollten Sie eine professionelle Beratung für Baufinanzierungen in Anspruch nehmen, denn jetzt wird Ihr Vorhaben greifbar. Unser Team der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach hilft Ihnen gerne bei der Realisierung. Wir erklären Ihnen, worauf Sie bei einer Immobilienfinanzierung achten sollten und welche staatlichen Förderungen geltend gemacht werden können. Darüber hinaus helfen wir Ihnen mit allen benötigten Unterlagen und sind in jeder Phase Ihrer Baufinanzierung an Ihrer Seite. Die SIGNAL IDUNA Andernach ist außerdem auf Versicherungen für Selbstständige spezialisiert und bietet Ihnen auch hiermit eine umfassende Unterstützung an.

Die fünf Phasen der Baufinanzierung

Frau und Leiter - Baufinanzierungsversicherung der SIGNAL IDUNA Generalvertretung Horst-Dieter Theis in Andernach

Jedes Bauobjekt und -projekt ist individuell - die Baufinanzierung ebenfalls. Im folgende beschreiben wir Ihnen den Ablauf:

1. Angebotsphase

In dieser Phase benötigen wir von der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst–Dieter Theis in Andernach genaue Angaben zu Ihren Einkünften und Ausgaben, Eigenkapital, etwaigen anstehenden Geldeingängen und laufenden Krediten. Außerdem natürlich erste Informationen zu dem Objekt. Diese Informationen machen uns ein individuelles Angebot für Ihre Baufinanzierung möglich. Hierbei wird deutlich, ob Sie Ihre geplante Kredithöhe und die Monatsraten realistisch eingeschätzt haben.

Unser Tipp: Bereits vorliegende Angebote können Sie mitbringen. Gemeinsam schauen wir, ob wir diese optimieren können.

2. Antragsphase

Um einen Antrag zu stellen werden diverse persönliche Informationen sowie weitere Unterlagen zur Immobilie benötigt. Welche genau ist sehr individuell und variiert je nach Objekt und Baufinanzierung. Wir lassen Sie bei der Zusammentragung der Unterlagen und Dokumente nicht allein.

3. Vertragsphase

Sobald alle Unterlagen vollständig sind, beantragen wir mit Ihnen gemeinsam Ihre Baufinanzierung. In dieser Phase kommunizieren wir sehr eng miteinander, damit Sie Ihre Kreditentscheidung schnellstmöglich erhalten. Fachbegriffe und letzte Unklarheiten bezüglich des Vertrags klären wir in einem persönlichen Gespräch.

4. Auszahlungsphase

Die Auszahlungsphase ist äußerst flexibel. Sie als Selbstständiger haben bei uns der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst–Dieter Theis in Andernach die Wahl zwischen der Teilauszahlung mehrerer Beträge direkt auf Ihr Bankkonto, auf das des Bauträgers oder der einzelnen Handwerksfirmen.

5. Rückzahlungsphase

Sobald Ihr Darlehen vollständig ausgezahlt wurde, beginnt die letzte Phase Ihrer Baufinanzierung. Jetzt muss die Kreditsumme, wie vertraglich fixiert, zurückgezahlt werden. Sollten sich Ihre Pläne während Ihrer Finanzierungslaufzeit ändern, kommen wir Ihnen entgegen. Außerplanmäßige Sondertilgung oder Pausierungen - alles ist umsetzbar.

FAQ zur Baufinanzierung

Ihre Fragen, unsere Antworten

Mit dieser Art der Finanzierung können Sie den Bau oder Kauf eines Hauses, einer Wohnung oder eines Grundstücks mit einem Kredit realisieren. Aufgrund der höheren Finanzierungssummen profitieren Sie von günstigeren Konditionen, als es bei Konsumkrediten der Regelfall ist.

Mindestens 20 Prozent der Finanzierungssumme sollten aus eigenen Mitteln beglichen werden. Das können die Nebenkosten für den Bau oder Kauf sein (z.B. Makler, Notar und Grunderwerbssteuer). Unter gewissen Bedingungen kann auch ohne Eigenkapital finanziert werden – z.B. bei Kauf von Eltern etc.

Die Gesamtkosten sind zum einen vom Kaufpreis der Immobilie abhängig, aber auch die Kaufnebenkosten müssen berücksichtigt werden. Dazu zählen beispielsweise Grunderwerbsteuer, Notar- und Maklergebühren sowie Grundbuchkosten.

Die Laufzeit ist von der vereinbarten Tilgung abhängig. Durch hohe Tilgungen oder eine Sondertilgung verkürzt sich die Zeit, während sie sich bei Zahlungspausen verlängert.

Die Unterlagen helfen der Bank dabei sich ein genaueres Bild der künftigen Immobilienbesitzer zu machen.

Folgende Unterlagen können benötigt werden:

  • Einkommensnachweise, Rentenbescheide oder Gewinnermittlungen
  • Eigenkapitalnachweise, zum Beispiel Depotauszüge
  • Aktuelle Schufa-Auskunft (das übernimmt grundsätzlich die Bank)
  • Bei Neubau: Baukostenaufstellung oder Vertrag mit dem Bauträger
  • Bei Immobilienkauf: Kaufvertrag oder Vertragsentwurf
  • Bei Modernisierung: Auflistung der geplanten Modernisierungskosten, Kostenvoranschläge der Handwerksunternehmen
  • Abhängig von der Objektart werden teilweise Bauzeichnungen, farbige Objektfotos (von innen und außen), Grundbuchauszüge, Flurkarten sowie Teilungserklärungen abgefragt.

Unsere Empfehlung: Die Besorgung der Unterlagen kann einige Zeit in Anspruch nehmen. Planen Sie daher nicht zu kurzfristig und fragen Sie die Berater der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst Theis-Dieter in Andernach, welche Unterlagen konkret benötigt werden.

Zuerst sollten Sie Ihr Eigenkapital für Ihre Wunschimmobilie überprüfen. Beachten Sie hierbei bitte auch die Kaufnebenkosten! Im Anschluss sollten Sie die Zins- und Tilgungsrate Ihrer Baufinanzierung berechnen. Damit verschaffen Sie sich einen Überblick der zukünftigen monatlichen Belastung. Neben den Darlehensraten kommen auch Kosten für die Immobilie selbst, wie beispielsweise Müllentsorgung, Grundsteuer etc., auf Sie zu.

Wir von der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach empfehlen Ihnen dabei eine maximale monatliche Belastung von 40 % Ihres aktuellen Nettoeinkommens. Besonders Familien möchten wir ans Herz legen sich eingehend über ihren Anspruch auf staatliche Förderung zu informieren. So erhalten Sie eine zusätzliche Starthilfe.

Wir beraten Sie gern

Die Berater der SIGNAL IDUNA Generalagentur Horst-Dieter Theis in Andernach begleiten Sie auf dem Weg in Ihre neue Immobilie. Sowohl Baufinanzierungen als auch individuelle Versicherungen für Selbstständige - wir organisieren den gesamten Prozess. Passende Finanzierungs- oder Versicherungsbausteine, Vergleiche unterschiedlicher Angebote, Informationen zur staatlichen Förderung sowie Tipps für die Beantragung sind unsere Domäne.

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Anfahrt und Kontakt

Generalagentur Horst-Dieter Theis

Güntherstr. 1
56626 Andernach

Tel.: 02632 42593
Mobil: 0171 6265643
E-Mail: horst-dieter.theis@signal-iduna.net

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